江苏OGL基金涉嫌非法吸收存款 法人代表被抓

　　陌生的银行账户
　　经过初步审查，承办检察官承林峰发现，这起非法吸收公众存款案共涉及60余名被害人。他们在孔明丽本人及公司员工的介绍下，以购买外汇基金的名义，由孔明丽代理或者本人亲自到OGL网站进行注册，购买网站“OGL基金”和“澳汇宝”等理财产品，涉案金额高达1850余万元。所有资金均通过第三方支付平台流到境外。
　　承林峰认为，现有证据足以证明孔明丽涉嫌非法吸收公众存款罪。但在梳理孔明丽专门接收网站返佣（即“回扣”）的银行卡交易流水时，承林峰发现了一个定期交易记录很可疑。银行交易记录显示，从2014年5月到2015年4月间，每当有一笔返佣入账，孔明丽都会转账到一个名为“蔡佳佳”的银行账户，而且每次转账的金额都是返佣总金额的一半左右，而投资者名单和公司员工名单中，却没有“蔡佳佳”这个人。
　　发现疑点后，承林峰和公安机关承办人员进行了沟通。公安机关调查后反馈，孔明丽和被害人都没有提到过蔡佳佳这个人，因此没有展开进一步侦查。
　　承林峰没有轻易放过这一细节，而是再次对孔明丽进行讯问。一开始，孔明丽还想继续隐瞒，但几个回合交锋下来，她看再也瞒不下去，于是将和“闺蜜”蔡佳佳合开公司的事情和盘托出。

　　半路退出的“闺蜜”
　　2014年初，孔明丽和“闺蜜”蔡佳佳认识了马来西亚籍男子李文坚。李文坚对外身份是深圳东方金德财富管理有限公司的负责人，自称专门代理国外的外汇基金业务，旗下产品“澳汇宝”资金安全，收益高，每月返还收益可立即提现，一年期固定收益可达30%至50%。他承诺，如果孔明丽和蔡佳佳在江阴成立分公司，推广“OGL基金”和“澳汇宝”产品，可以拿到客户投资额16%作为返佣。

　　面对高额回报诱惑，二人很快成立江阴东方金德投资管理有限公司，孔明丽是法定代表人，占55%的股份，蔡佳佳占45%的股份。
　　公司成立后，二人开始从自己认识的朋友中发展客户投资“澳汇宝”产品。为了提高公司业绩，她们还鼓励客户再介绍其他人来投资，并许诺介绍人可以拿被介绍人投资额3%的佣金，如此一环套一环的发展模式很快蔓延开来。
　　雪球越滚越大。孔明丽野心勃勃地要发展苏锡常周边市场，蔡佳佳却隐隐感觉到不安。因为担心出事，蔡佳佳提出中途退出。两人商量后决定，公司所有客户和固定资产归孔明丽所有，条件是要注销两人合开的江阴东方金德公司，新公司的一切事务均和蔡佳佳没有瓜葛。孔明丽认为蔡佳佳胆子太小、目光短浅。
　　2015年4月，两人一起注销了原来的公司。很快，孔明丽独自成立了捷汇公司。