互金专委会:部分互联网外汇理财平台涉嫌传销

　　10月13日，国家互联网金融安全技术专家委员会(以下简称“互金专委会”)官方APP“理财安全助手”发布了“全国互联网金融阳光计划”第十七周-关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告。

　　公告表示，近期，国家互联网金融风险分析技术平台(以下简称分析平台)巡查发现，我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇交易平台，二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台。通过分析，部分互联网外汇理财平台业务牌照涉嫌造假、承诺“高额收益”，交易过程不透明、涉嫌利用“传销模式”发展客户、打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”等，风险突出。

　　亿鼎国际等业务牌照涉嫌造假
　　部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局(FCA)、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)，除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照，但监管效力较低。
　　例如：亿鼎国际集团(EIG，www.ydfx168.com)声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构(FCA 763771)”，但经查询发现，FCA 763771对应的公司名为ICC INTERCERTUS CAPITAL LTD ，网址为：www.everfx.com，与亿鼎国际集团的官网信息不一致。类似这种信息不匹配的的平台还有DPS Markets(www.dpsmarkets.com)、DGS德高世通(www.dgsforex.com)、迈汇短线外汇(www.mhifx.com)等。

　　承诺“高额收益”，交易过程不透明
　　部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”，甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定，更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。
　　例如，部分平台就是其客户的交易对手方。外汇理财新手往往能够获得较高的收益，但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形，在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。

　　打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”
　　部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，但由于盈利的不确定性，这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。
　　例如：JJPTR穷至富计划(www.jjptr.com)，承诺每个月获得投资额20%的利润;瑞威richway(www.richwaych.com)，承诺“月盈利30%，每10天自动提现，不用手动申请，本金随时可以提取，7个工作日之后到账。”