数据显示：我国非法集资总体形势依然严峻

　　总体虽“双降”形势仍严峻
　　近年来，打着“金融创新”“经济新业态”“资本运作”等幌子，从种植养殖到资源开发，从投资理财到虚拟货币，从消费返利到养老投资，各类新型非法集资犯罪活动层出不穷。
　　“虽然我国非法集资案件在数量和涉案金额上继续保持‘双降’态势，但案件总量仍在高位运行，参与集资人数持续上升，跨省案件持续多发，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生，总体形势依然严峻。”处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱介绍，当前全国非法集资新发案件几乎遍布所有行业，呈现“遍地开花”的特点，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动，发案数占总量的30%以上。案件集中于东部沿海地区和中西部人口大省，但中小城市、城乡接合地区、农村地区案件也在逐渐增多，潜在风险不容忽视。
　　据公安部经侦局副局长王志广介绍，2017年全国公安机关共立案侦办非法集资案件8600余起，发案数呈现高位运行态势。重特大案件多发，2017年涉案金额超亿元的案件达50起，且动辄数十亿、上百亿元，造成的经济损失巨大。
　　“目前是非法集资案件高发期。e租宝、泛亚等跨省区的大案、要案不断出现，涉案数额不断攀升，从几百万元、几千万元到几十亿元、数百亿元，甚至上千亿元；集资参与人数量和规模也不断增大，从几万到几十万人、上百万，甚至几百万人。多数案件往往是因资金链断裂后才案发，非法集资的钱款往往已经用于偿付高额利息、企业运作和运营支出以及犯罪分子挥霍，追赃挽损难度大。”最高人民法院刑三庭审判长陈学勇指出。
　　据了解，非法集资犯罪案件自2015年以来呈井喷式增长，虽然增幅有所放缓，但案件数量仍保持高位运行，审判、处置任务繁重。

　　集资手段新认定难度大
　　与过去相比，当前非法集资手段更加花样翻新，认定难度也不断加大。
　　据杨玉柱介绍，一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品，以当下“热门名词”“热点概念”炒作，诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体、打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现，许多非法集资借助互联网平台，近期还出现了完全借助微信群等开展非法集资等行为，隐蔽性强、风险传染快，风险不容忽视。此外，非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织特征在一些领域和地区更加突出，农村地区非法集资“口口相传”“熟人拉熟人”现象明显，这些都给防范和打击工作带来更大困难。
　　值得注意的是，当前的非法集资犯罪蔓延速度加快，并从实体产品开始转向金融产品。陈学勇指出，一方面，非法集资组织化、网络化趋势日益明显，线上线下相互结合，传播速度更快、覆盖范围更广，大大突破了地域界限；另一方面，新型犯罪层出不穷，互联网+传销+非法集资模式案件多发，传染性很强，金融监管、防范打击难度加大，极易形成跨区域大案。
　　最高人民检察院侦查监督厅二级高级检察官王宁告诉记者，为获取社会公众信任，犯罪嫌疑人常常会主动办理工商执照、税务登记等手续成立“合法公司”，实行层级分明、分工明确的经营管理模式。这些公司有具体的经营场所、完备的组织架构、一定的工作人员，层级较多、分工明确，在全国各地设有分公司或营业部，对社会公众的欺骗性很大。

　　疏堵并举携手防范
　　非法集资是社会一大痼疾，2018年非法集资形势仍将持续严峻。防范和处置非法集资工作事关人民群众切身利益和国家金融安全，也是打好防范化解重大风险攻坚战的重要任务之一。
　　杨玉柱指出，下一步处置非法集资活动将在几个方面着力，一要强化责任落实，推动省级人民政府切实担负起防范和处置非法集资第一责任人责任；二要加强制度建设，推动《处置非法集资条例》尽快出台；三要积极稳妥化解风险隐患，对一些打着“高大上”旗号的庞氏骗局要果断处置、坚决打击；四要进一步整合资源，推动各地建立健全立体化、社会化、信息化的监测预警体系，遏制非法集资风险通过互联网扩散蔓延的势头。
　　中国人民银行条法司副司长龚雁表示，将推动金融机构完善非法集资资金交易监测预警工作机制，妥善处理非法集资可疑交易线索，强化客户身份识别，完善相关内部控制制度和措施。国家市场监督管理总局竞争执法局副局长白京华表示，将积极开展互联网金融广告的监测、监管。积极运用大数据、互联网+等监管方式，强化对网上、网下发布的金融广告的监测。
　　非法集资活动的猖獗也在一定程度上来自公众法律意识不强、片面追求高收益等心理。王志广特别提醒社会公众，遇到以下情形之一的“投资”“理财”项目，务必警惕，包括以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的；以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的，等等。
　　由于整体金融服务水平和公众风险意识的提升都还有一个过程，非法集资活动不可能在短期内消除，需要相关部门协调合作、防治结合、疏堵并举，需要全社会共同增强风险意识、携手防范抵制。“公众要知道，天上不会掉馅饼，高收益必然伴随高风险，不要相信竹篮子也能打一筐水的神话，要选择正规渠道投资理财，守护好自己的钱袋子。”杨玉柱指出。