网络传销敛财 17万人梦断“瑞士共同基金”

　　9月15日，新华网吉隆坡消息，马来西亚证券委员会等部门，封杀了一个由“瑞士共同基金（Swiss　Mutual　Fund，简称SMF）”新推出的网站，指出该网站从事非法融资活动。

　　而在国内，3个月前，两名山东省泰安市青年魏利新、陈勇，因涉嫌非法经营瑞士共同基金网络传销案被刑拘。

　　“此案并未告破。”当地警方也透露，他们正在追抓魏、陈的上线。

　　“25％的月回报率，300％的周期（15个月）收益率，8000元投资30个月可变40万”，如此高额的回报诱惑，令这一年初才进入国内的“基金”，短短数月迅速蔓延。

　　《人民日报》8月30日报道，该基金的国内投资者不少于17万，涉案资金至少13亿元。

　　另有说法称，被骗人数及金额远远不止此数字。

　　目前，国家工商总局、公安部已介入此案。

　　名词解释　庞氏骗局　

　　是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术得名于一个名叫查尔斯·庞齐（Charles Ponzi）的意大利裔美国投机商。　

　　1919年，庞齐骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40％的利润回报。

　　然后，狡猾的庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞齐成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久。后被媒体曝光而揭露。

　　有观点认为，瑞士共同基金所采取的敛财手段，正是一种庞氏骗局。

　　“瑞士共同基金”承诺回报率　

　　（按最小单位8000元投资额计算）

　　投资时间　收益回报率　返还现金

　　1－3月　10％　每月800元

　　4－6月　15％　每月1200元

　　7－9月　20％　每月1600元

　　10－12月　25％　每月2000元

　　13－15月　30％　每月2400元

　　总计：24000元

　　注：如将全部获利循环投资30个月后，8000元变成40万元。

　　会员推荐其他投资者加入，可获得该投资者投资额10％的佣金及返利。

　　“瑞士共同基金”重重疑点　

 

　　①60年历史的投资公司，2002年才成立网站，2005年6月才注册商业网站，竟然没有属于自己的独立主机

　　②马来西亚证监会、银行公开提醒警告投资者远离

　　③瑞士驻马来西亚和新加坡领事馆称，SMF并非在瑞士注册，使用“瑞士”商标非法

　　④曾使用“MayBank2U。com”商标，但马来亚银行称与SMF无业务往来

　　⑤香港证监会官方网站发布公告称，瑞士共同基金网站是“骗人”网站，并列出SMF的4个相关网站，警告投资者勿上当

　　⑥自称与英国伦敦证券交易所、美国纽约综合投资集团NYSE组、摩根士丹利资本国际BArrA公司、摩根大通银行等建立全球金融战略合作伙伴关系。但美国证交会数据库内无此信息

　　⑦SMF网上银行转账系统是借助第三方中间商完成转账，未与银行直接转账

　　9月15日，星期六，这样一个普通的日子，众多SMF的投资者已等候多时，甚如拽住了最后一根救命草———原定SMF网站恢复。

　　当日历翻过这一天时，该基金官方网站仍处于关闭状态。

　　8月18日，SMF网站挂出消息称，“受国际刑警调查影响，本网站即日起关闭，9月15日将开通，到时赚钱的日子又将如期而至。”

　　然而，所有投资者翘首盼望的奇迹，并未出现。

　　“瑞士共同基金是骗人的，我们要一起举报！”从这天上午始，类似的字样频频挤上了百度（BAIDU）“瑞士共同基金”吧留言板。

　　数以十万计投资者，突然惊醒。

　　据《人民日报》8月30日报道，山东泰安公安、工商部门已控制两名涉嫌非法经营该基金的嫌疑人，并认定该案“涉案人员、金额均为目前国内已知最大的一起网络传销案件”。

　　来自嫌疑人的供述称，该基金的国内投资者不少于17万，按照每人最少投资单位8000元人民币概算，涉及资金至少13亿元。

　　据悉，目前，公安部、工商总局已介入对该基金的调查。有关瑞士共同基金的骗局，悄然揭开了冰山一角。

　　市民的举报

 

　　魏、陈用新加入者的钱为前一批投资者发红利。半年后，两人发展下线30余人。　　

　　泰安专案组的设立，最早源自一市民的举报。

　　5月10日，一董姓市民到泰安市泰山工商分局反映，曾介绍他买瑞士共同基金的中间人魏利新失踪了，自己购买的基金也无法兑现。

　　经了解，300％的高收益率让执法人员大吃一惊。原来，这名失踪人员以投入8000元，30个月后收益40万元为承诺，让董购买了8000元的瑞士共同基金。而且还说，介绍一个新人进来，还可得到10％的回报。

　　从董的讲述中，执法人员意识到，这很可能是一种以境外基金为幌子、以互联网为依托的新型传销活动。初步调查后，发现涉及面广，数额大。

　　于是，当地公安、工商成立专案组开始调查。

　　专案组经查发现，SMF并未在中国证监会登记备案，也没有在民政部或中国人民银行登记注册，属于非法的地下黑基金。同时，SMF的奖金分配制度为“本金回报＋拉人头提成”的运作模式，具有传销的典型特征。

　　泰安工商、公安等部门最终定性，这是一起典型的以境外基金为名义、以互联网为平台、以高额利润回报为诱饵、以诈骗钱财为目的的非法传销活动。

　　这一结论，与中国证监会官方网站于今年7月间公开披露的信息一致。

　　6月10日，当魏利新和同伴陈勇两人出现在泰安街头时被专案组当场抓获，查获记录本、汇款单等证据材料。在网络信息安全专家的帮助下，从魏、陈二人的笔记本电脑里提取了大量电子数据证据。魏、陈对经营SMF供认不讳。

　　熟悉此案的泰山区工商分局办公室张雷告诉记者，到案后，魏、陈交代了发展SMF的过程。2006年12月29日，魏（女）在朋友温某的介绍下，在天津购买了8000元SMF。为吸引更多的人参与其中，魏、陈用新加入者的钱为前一批投资者发红利。半年后，魏与陈发展下线30余人。魏获利1.84万元。

　　300％的回报率

　　若全部获利循环投资，经过两个投资周期30个月后，8000元本金将变成40万元。　　

　　湖北十堰的“寸草心”，也是该基金的会员。

　　今年元月16日，经当地一退休税务干部陈某的介绍，“寸草心”开始接触瑞士共同基金。25％的月回报率，让“寸草心”心动。

　　据会员介绍，“瑞士共同基金”的投资，实行网络注册、汇款的方式，每个投资人最低基础投资额为1000美元（换算人民币8000元），注册费30美元。

　　按照陈某提供的投资复利说明，一个投资周期为15个月，每日平均收益率为1％，　每20个交易日将为投资者带来1％×20＝20％的收益率。投资者的本金每30天就会作为利润的一部分返还给投资者。每30天支付一次，总共支付15次，1、2、3月每月给10％，4、5、6月每月给15％，7、8、9月每月给20％，10、11、12月每月给25％，13、14、15月每月给30％，15个月后共有300％的收益。一次投资从100美元到10万美元，一个账户可以无限次重复投资，只要账户有100美元的整倍数，就可以滚动投资得到收益。

　　若全部获利循环投资，经过两个投资周期30个月后，8000元本金将变成40万元。

　　种种丰厚回报驱动之下，“寸草心”动员3个亲戚于年初一起购买了4份SMF。此后，又增持了7份。加上其间购买的SMF3600股虚拟股票，这位年过四十的山区妇女，几乎投入了自己的全部积蓄。

　　除300％的回报率外，一次性推荐奖尤为吸引人。推荐一个投资者来加入SMF，有10％的奖励。如A推荐B来加入，B投资1000美元，A即得100美元（B投资额10％的佣金）和10美元（每月从B获利的10％中再提取10％）。

　　来自沈阳的网友“爽歪歪”说，6月22日买了SMF后，力邀五个姐妹一同参与。为此，她仅介绍费就得到4000元。

　　之所以敢相信如此高回报的基金，“寸草心”认为更重要的原因是介绍者都是熟人，感觉自己不会被欺骗，而且保证即使亏本，他们负责。

　　“如果SMF垮了，我会拿自己钱赔给你。”超过20名投资者对记者说，当初购买SMF都是考虑到熟人推介不会受骗而买的，他们几乎一致对自己说过这句话。于是，不仅自己购买，甚至动员自己亲朋一并加入。

　　山东泰安泰山区工商分局办公室张雷介绍，与普通传销不同，SMF以网络为媒介，下线多为熟人，通过MSN、QQ、EMAIL等网络联系，投资者仅知道自己的上线，其形式更隐蔽。

　　8月30日，一封落款为“SMF首席财务官Michael Mansfield”的公开信开始流传在网上，该信称“全球超过58万人投资SMF。SMF经过28个月运营，已给所有投资者带来丰厚回报。”

　　网络上的账户

 

　　账户只能浏览不能直接买卖。无论是兑换基金还是获取返利，都需由“上线”操作。　　

　　能够通过网络实时监控自己的投资账户，这是“瑞士共同基金”的一个特点。

　　投资“瑞士共同基金”后，投资者能获得一个各自独立的账号和密码。只有通过账号和密码，登录SMF的官方网站，才能浏览自己的账户，了解到各自“基金”的变动情况。

　　多位会员向记者表示，购买SMF后，一心只想得到回利，所以都把第一笔回利继续投入进去，“根本没有想过对其买卖操作，也不知道能不能如股票那样直接买卖。”

　　事实上，会员们对自己的账户，只能浏览不能直接买卖。“寸草心”等另外多位会员称，无论是兑换基金还是获取返利，都需先告知“上线”，由“上线”操作后再将现金送来。

　　8月18日前，这个网站日流量超过20万。8月18日，网站突然关闭。

　　一切网上交易随之中止。

　　该网站曾承诺于8月25日开通，未果。SMF投资者为此已失望。

　　至于上次闭网的原因，该网的备用、临时网站均有消息称，2007年8月18日，马来西亚政府向国际法庭上诉，理由是2个月没有给投资者返利，同一天，国际法庭正式封锁了瑞士共同基金所有的服务器，“最快9月15日恢复。”

　　9月15日，网站没有恢复。

　　“不能上网，就如不见了我的银行存折。”网友“咖啡香烟”说，得知网站关闭后，自己心里跟鼓鼓钱包被盗没有区别。“9月15日是我们最想看到希望的一天，可是我们却迎来了失望。这种失望让我们眼中流泪，心中流血。”

　　此言出自网民“天空有彩虹”，是他在百度《瑞士共同基金启示录》帖子中的第一句话。

　　他还说，“从今天开始，我们不但失去了投资，而最主要的是我们同时也失去了人生当中最宝贵的财富，人与人之间的，朋友之间的，亲情之间的信任。”

　　此文发布时间为9月15日上午9时。3小时后，点击率近万。

　　当天，该基金的首席财务官Michael Mansfield发表公开信以安稳人心。“现在新平台已经准备好了，老会员的数据正在被一体化到新的平台里面。我们许诺在新平台里保留你们的投资。”

　　事实上，与记者联系过的数十名投资者，再也没有登录过该网站。换一句话说，他们已无法得知自己账户中还有没有资金。

　　投资者“天空有彩虹”说，他和其他投资者再次受骗。

　　SMF陷阱

　　瑞士驻马来西亚和新加坡领事馆称，SMF并非在瑞士注册，使用“瑞士”做商标是违法的。　　

　　因一同事的积极推荐，让投资股票、基金多年的网友顺子对SMF有所警觉。

　　家住密云的顺子，从事网络技术工作。这只号称平均月收益超过20％的SMF，让顺子产生了兴趣。于是，他开始关注SMF。

　　深入了解后，顺子发现SMF疑点重重。

　　这家自称由Cheviot家族成立于1948年的瑞士共同基金，总部设于瑞士的伯尔尼，协助全球投资者管理资金达90亿美元。其网站成立于2002年9月1日，不到5年，其商业网站则是2005年6月16日注册成立。“一家有近60年历史的大型投资公司，何以那么晚才注册网站？”这是顺子的第一个不解。

　　SMF自称得到多国央行支持，但实际并非如此。

　　通过网络检索，顺子找到多个国家地区对SMF的投资预警。

　　2007年4月19日，马来西亚证监会和银行就SMF公开发表声明，警告国内投资者远离SMF。若有上当者，可与该国证监会联系。

　　最让SMF难堪的是，就连瑞士驻马来西亚和新加坡领事馆也称SMF并非在瑞士注册，使用“瑞士”做商标是违法的。

　　早前，SMF在其宣传手册上用了MayBank2U。com商标，但马来西亚国内最大的银行马来亚银行（Maybank）随后公开宣称，他们与SMF并无任何业务往来。

　　7月10日，国务院法制办负责人在回答新华社记者提问时说，从公安机关和有关部门已查处的案件看，“瑞士共同基金”等所谓的“基金”都是以基金的形式进行敛财活动，是一种新形式的违法犯罪活动。

　　6月20日，香港证监会（SFC）官方网站上发布公告，称瑞士共同基金网站是“骗人”网站，警告投资者别上当受骗，并列出SMF的四个相关网站。

　　还有一个炫目的光环，SMF自称与英国伦敦证券交易所、美国纽约综合投资集团NYSE组、摩根士丹利资本国际BArrA公司、摩根大通银行等建立全球金融战略合作伙伴关系。登录美国证交会数据库后，顺子和他的其他网络同行并没有查到“瑞士共同基金”。

　　令他们吃惊的是，SMF的网站性质是虚拟主机。一家自称有近60年历史的国际大公司，不可能没有属于自己的独立主机。

　　“一般都是上线送来的返利。”“寸草心”“咖啡香烟”等多名投资者回忆说，若对SMF账户实施网上转账、兑现，绝无可能。

　　该基金对投资者签订合约明确规定：“SMP是长期收益的，本金不退，只有在公司倒闭前，公司会给你退还本金。”　

　　武汉投资者“耶路撒冷”成为SMF会员后，曾收到过一次返利2000元，也就是8000元的25％，是上线朋友亲自送来的，并没有通过SMF账户转账。

　　顺子经查发现，SMF的网上银行转账系统并没有与银行直接转账，而是借助一个名为“NPS网上支付系统”的第三方中间商来完成转账的，而借助第三方中间商进行转账，只要在第三方中间商的网站上注册一个会员，定期缴纳服务费即可。

　　得知此消息，“寸草心”等这才恍然大悟：SMF是一个陷阱，以不正常的高额回报来骗取投资者加入，而投资者的回报并非来自真实的主营业务，而是用新加入者的本金，拆东墙补西墙。一旦新加入者减少或停止，这个所谓的“庞氏骗局”SMF就会崩溃。

　　梦想破灭

 

　　“青睐SMF的国内人数远远超过17万，卷入金额可能接近百亿。”而其布局者，依然是迷。　　

　　SMF网站被关闭，令“寸草心”“咖啡香烟”等投资者肝肠寸断。

　　有位江苏网友致电记者痛哭不止，经十年同窗好友介绍后，他把给父亲治病的2万多块钱全部投进了SMF，而今父亲躺在医院等救命钱。

　　从8月18日始，SMF其他镜像或临时网站全部无法打开。看不到自己账户信息的SMF投资者开始四处打听消息。

　　记者检索百度吧“瑞士共同基金”所有帖子发现，8月18日之前，网上很难发现反对SMF的异音。闭网后，怀疑者开始发帖。9月15日后，举报者人数如雨后春笋，节节攀升。

　　“SMF是一个骗局”的说法开始频现网络，更有甚者认为，这就是一个“庞氏骗局”。

　　另一个有意思的现象是，9月1日，记者开始关注SMF，并在百度发帖寻找受骗者，但应者寥寥。刚过9月15日，用QQ或邮件举报SMF者剧增。半天时间，记者的QQ猛增至会员上限500人。

　　如会员“阳光男孩”所述，9月15日是一个节点，所有SMF的底层投资者都等待这天，指望SMF网能恢复交易。然而，事实并非如此。

　　9月15日，自称SMF的首席财务官Michael Mansfield连发多封告全体SMF投资者信称，SMF现正在寻找新的网址，待投资者数据转移到新的服务器后，9月底或10月会重新开通。

　　该信同时称，有关SMF的新消息，将发布到瑞士共同基金论坛（www。bbs－swisscash。net），记者登录发现，此网址也被关闭。

　　“不是在转移证据，就是被调查了。”身处北京六里桥的一位SMF中层人士认为。加入SMF后，他投入了四年积蓄6.4万，最后也没有找到上线。

　　“青睐SMF的国内人数远远超过17万，卷入金额可能接近百亿。”对于魏利新和陈勇所供述的“17万人”，网名“BRUCE”的人士认为，青睐瑞士共同基金的国内投资者远远超过这个数。

　　对于这一说法，记者无法求证。

　　这位下线超过百人的SMF中层介绍，SMF自去年底传入我国，今年初在国内兴起，经网络传播，于三四月传遍全国，“深圳加入者之众，远远超乎人们想象。”

　　让这位中层懊悔的是，不曾料到SMF真是骗人的，面对自己介绍进来的20多位一同受骗的亲朋好友，他不得不选择隐居他乡。

　　“阳光男孩”等投资者还发现，当SMF无法转账到银行账户后，他曾发帖到百度吧瑞士共同基金吧求助，不料被删除。

　　与此同时，不少被受害者称为托儿或马甲的人，开始在网上继续散布“瑞士共同基金是绝对有希望”等言论，以稳定投资者心态。

　　至于包括这个“Michael Mansfield”在内的SMF的布局者，究竟是马来西亚人还是国内人士，没有人知道。因SMF案并没有完全告破，记者亦无法从有关方面得到核实。

　　中国证监会早有消息，从没有批准过任何境外基金在中国销售，对于“瑞士共同基金”这种所谓的“境外基金”一旦出了问题，将不受《证券法》保护。

　　如今，发现自己被骗的投资者已愈来愈多。

　　———“SMF不可能再恢复！”

　　———“我已经把我的上线信息全部发到北京市公安局举报信箱了。”

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　　一个显见的事实就是，百度等有关SMF网站上，被骗呼声已呈一边倒之势。SMF投资者怀揣的发财梦，已然破灭。