90%的区块链产品是庞氏骗局 警方重拳出击

　　传销骗局频发
　　今年3月底，深圳警方侦破了一起特大集资诈骗案，数千名投资者被骗资金达3.07亿元。在这起案件中，涉案的深圳普银区块链集团有限公司正是以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款的。
　　2017年6月，深圳市南山区警方接群众举报称，深圳普银区块链集团有限公司存在非法集资的情况，先后有数千人购买该公司发行的虚拟货币“普洱币”（后更名为“普银币”），随后投资化为泡沫。警方立即成立专案组展开了调查。
　　专案组民警在调查中发现，这家公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称，其公司发布的“普银币”是一种以海量藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚“普银币”都有对等实物藏茶作为抵押，投资人可将“普银币”放到虚拟交易平台“聚币网”上买卖，以此赚取差价。然而，警方经侦查发现，其买卖价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行幕后操作，并一度将“普银币”的价格从0.5元拉升至10元，而该公司则通过“趣钱网”P2P平台非法吸收公众资金。
　　区块链还日渐成为部分传销案件的“当红标的”。今年4月，西安警方破获了一起打着“区块链”幌子的特大网络传销案，涉案资金达8600余万元。据悉，该传销团伙打着“区块链”的旗号，借助西安作为“一带一路”重要节点城市的便利，以聚集性传销、网络传销为手段，以每枚3元的价格在“消费时代”（DBTC）网络平台销售虚拟的“大唐币”，并自行操纵升值幅度。
　　与以往的传销组织不同，该组织没有选择隐匿在小区内避人耳目，而是将办公地点设在豪华、气派的写字楼内，并且在网上的音频平台持续大张旗鼓地做起了宣传。此外，该团伙还花3万元请外籍男子做旗下公司的董事长，将自己打造成具有外资背景的“高科技跨国企业”以扩大影响。
　　事实上，像“大唐币”这样名为“虚拟货币”、实为传销活动的案件早在几年前就已经出现，只不过目前借着区块链的东风呈加速爆发之势而已。
　　早在2015年就出现了“百川币”传销骗局——福建百川币网络科技有限公司法定代表人周运煌，只用了不到一年时间便建立起“百川币”多级金字塔形传销活动王国，范围涉及24个省（区、市）的90余万会员，会员层级多达253层，涉案金额高达21亿元。
　　2016年11月，广东警方破获了“恒星币”非法传销案。公开资料显示，该组织团伙以发展人员数量为条件提成返利，引诱会员通过“恒星币”继续层层发展他人参与，4个月就吸收了全国31个省(区、市)的16万余名会员，涉案金额近两亿元。
　　2017年9月，海南海口警方破获的“亚欧币”传销案也属于同一类型。短短一年时间，亚欧币骗局就吸引了4万多名参与者，吸收资金达40多亿元。
　　类似的“虚拟货币”传销骗局还在不断上演，随手在网上一搜就会看到大量相关信息。在这些骗局中，有的发币公司几个月后就关门跑路，使受害者维权无门；有的发币公司则被警方查获，组织者被逮捕归案。

　　ICO监管该由谁负责
　　不久前，腾讯安全反诈骗实验室联合国家工商总局(广东深圳)反传销监测治理基地发布了《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》。白皮书指出，各类境外资金盘、虚拟币和ICO项目已成为新型网络传销的主要模式之一。数据显示，截至今年2月28日，腾讯安全反诈骗实验室共识别出3534个疑似传销平台，平台参与人数高达3176万人，每天新增识别传销平台约30个左右。
　　业内专家指出，打着“虚拟货币”“区块链”幌子的传销骗局，主要是抓住了普通投资者不懂虚拟货币、区块链，却又希望赶上虚拟货币投资热潮的心理。其骗局往往设置复杂，投资者很容易上当。不仅如此，这类传销骗局的模式还非常容易被复制，参与过这类骗局的人后期很有可能会单干。所以，这类骗局很容易呈现病毒式的扩散传播态势。
　　ICO是区块链项目的主要融资手段，ICO被解读为Initial Coin Offering(初始数字货币发行)，也有文献称其为Initial Crypto Token Offering(初始加密代币发行)，总之，ICO和IPO非常像。
　　目前ICO项目的参与者大致可以分为三类：第一类是纯粹的诈骗，就是通过传销不断地让后者前赴后继地往里面放钱，是以骗钱为目的；第二类项目是圈钱，虽然有项目作为背景，但却并没有值这么多钱的项目；第三类项目是真正想要做事情的，有少数人想要推动行业发展创新。
　　从理论上说，韭菜币的价格应该由ICO项目的内在品质来决定。倘若ICO项目本身没有实质价值，上家买入代币仅是期待下家能以更高的价格接盘，那么这种击鼓传花式的投机炒作就是一个典型的庞氏骗局。业内人士称，ICO的本质是在无监管的环境下向社会公众圈钱。像这种发行不受监管、不受限制的ICO融资，难免会成为庞氏骗局。据了解，国家对ICO模式的监管一直都在酝酿，但现在面临的问题是，一行三会到底谁来管这件事，性质该如何定义？在现有的金融监管体制下确实有一定难度。