90%的区块链产品是庞氏骗局 警方重拳出击

　　纵深〉〉〉
　　多种套路针对的是一种心理
　　披着区块链这个“新马甲”，炒作虚拟货币升值，实则是“换汤不换药”——这被警方称为是“最时髦”的传销。这类穿上了“新马甲”的传销，归纳起来，其套路其实并不怎么新颖。
　　最普遍的套路之一是以科技之名行传销之实。典型的案例如前文提到的西安警方破获的一起打着“区块链”概念的特大网络传销案。
　　套路之二是空手套白狼。今年4月，济南警方端掉了一个打着“区块链”幌子的传销团伙，查获涉案资金3亿余元。该团伙在网络上设计了假的虚拟盘，并发布了所谓的“宝币”“贵币”等多种虚拟货币。他们先是以赠送为幌子，向新加入的人员赠送一定数量的虚拟货币，每枚价格在几十元，然后通过人为操纵将虚拟币一路升值到几百元，吸引不明真相的人员加入，最后再通过所谓虚拟币“贬值”的周期波动进行“割韭菜”。
　　套路之三是“洋为中用”“出口转内销”。2017年9月，湖南省株洲县人民法院宣判了一起涉案金额达16亿余元的特大“维卡币”网络传销案。该传销组织是一家“维卡币”传销组织，系境外向中国境内推广虚拟货币的组织，其传销网站及营销模式由外籍人士组织建立，服务器设立在丹麦境内，对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币。
　　“维卡币”组织的经营其实质是以投资虚拟货币为名，要求参加者缴纳一定费用获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，以直接或间接发展人员数量作为计酬和返利依据，将上述计酬与返利以分期支付的方法进行发放，以高额返利为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加而骗取财物。
　　为什么这种“老套路”却动辄使上万人“中招”？主要是因为他们抓住了投资者“着急上车”的财富渴求心态，骗局的核心便是利用了人性的弱点。
　　其实，很多受害人起先是持怀疑态度的，但又存有一种侥幸心理，甚至有人明知道是骗局也不愿意举报，而是希望在骗子手中运用自己的小聪明分一杯羹。
　　但所谓“君子爱财取之有道”，在面对投资诱惑时一定要认清现实，不要在画饼画出来的预期收益面前先昏了头脑。区块链的投资价值究竟有多大？一些业内人士对此保持谨慎的态度，认为要区分“链圈”与“币圈”，不少“链圈”创业者关注区块链应用研发，而“币圈”若与虚拟货币相联系，投资者则需要谨慎对待。
　　在“链圈”的应用上，互联网公司、金融机构都开始发力。近期，前海微众银行与广州仲裁委员会共同将贷款合同要素保存在区块链上，一旦出现贷款逾期等争议，仲裁机构可以依据区块链上事先保存的信息快速、准确地做出仲裁。
　　在“币圈”中，一定程度上存在着泡沫甚至是集资欺诈的情况。面对潜在的诈骗危机，业内专家建议，投资者要客观理性看待区块链的价值，不要相信“天花乱坠”的承诺，尤其要避免盲目投资；当遇到“区块链”相关的投资项目时，务必通过官方渠道验证其公司信息，以防陷入投资骗局。