2017年全国十大非法集资犯罪案件盘点一览

　　2017年12月，广州昔日最大P2P-盛融在线涉嫌非法吸存案一审判决
　　性质：
　　网络借贷，非法吸收公众存款
　　行为方式：
　　利用P2P平台“盛融在线”公开宣传，虚构融资方，自融资金、吸收公众存款投资高风险行业投入房地产、借贷等领域
　　案情：
　　2012年5月至2015年2月，盛融在线控制人刘志军、李某君在未取得国家银监会批准的情况下，利用其经营管理的志科公司架设的“盛融在线”网贷平台，通过网络宣传、注册会员、充值投资标的项目等方式，采取高息（约年利息20%）回报的手段非法吸收社会民众等大量不特定对象的款项，并投入了房地产、借贷等高风险行业，自2015年起致使大量民众投入的款项未能返还。经审计，志科公司通过“盛融在线”网贷平台吸收的款项达23亿余元。

　　处罚：
　　2017年12月14日该案公开宣判。法院经审理认为，被告人行为已构成非法吸收公众存款罪，但二人犯罪后有自首情节，可从轻或减轻处罚。法院判决：被告人刘志军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年三个月，并处罚金五十万元；被告人李慧君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元；追缴被告人违法所得、财物，追缴不足部分责令上述两被告人退赔，并按各投资人未收回金额比例发还各投资人。

　　点评：
　　P2P平台应该严格遵循业务本质-信息中介，项目一一对应，不能建立资金池，不能动用投资者的资金，不能超出信息中介的角色定位，不能变成借款人向P2P平台借款，更不能变成自融自投，这是监管层反复强调的红线。

　　2017年12月，安徽特大非法集资案-天合联盟非法吸存案提起公诉
　　性质：
　　以股权众筹理财名义，非法吸收公众存款
　　行为方式：
　　以投资纳斯达克股票为由，通过口口相传的方式，如每天召开两次宣讲会，对外虚假宣传并承诺高额回报，诱使社会不特定对象投资
　　案情：
　　自2015年开始，安徽天合联盟科技有限公司对外以政府招商引资为名义，虚假宣传其是从事股权重筹的金融公司，通过吸收群众资金，让资金循环运转，造成大量的现金流，来拉升天合联盟公司在美国纳斯达克上市股票的股值，再把股票升值挣来的钱回报给投资人，该公司通过口口相传的方式对外虚假宣传并承诺高额回报，诱使社会不特定对象投资，其行为涉嫌违法犯罪。初步查明公司实际投资参与人约2万人，累计非法吸收资金19.9亿元。
　　根据该公司宣传，投资人的获利将是投资的2~2.5倍。但实际上天合公司并无支付高额利息的能力，只能用新投资者的钱支付老投资者的利息，最终资金链断裂后崩盘。