盘点|2017年度十大互联网传销犯罪案例

　　案例九、IGOFX
　　【案件简介】据马来西亚《中国报》报道，一名90后中国女子张雪娇(26岁，来自江苏常州)被指卷款潜逃马来西亚投靠丈夫，其丈夫是一个金融诈骗组织IGOFX的大股东，张雪娇以中国IGOFX总代理的身份，打着“躺着赚美金”的口号，半年时间在国内发展40万名会员，卷走人民币近300亿元。
　　2017年6月8日，IGOFX跑路，平台内所有玩家本金损失超90%，设置止损依然爆仓，IGOFX控股有限公司，自称2012年成立于新西兰，已经有近5年的历史了。去年该公司为了进军二元期权的市场，放弃了原有的新西兰监管，将公司总部搬去了瓦努阿图共和国。IGOFX的瓦努阿图监管证书信息上显示，在瓦努阿图的注册时间为2016年5月16日，监管有效期为2016年7月18日至2017年7月17日，只有短短1年的时间。可以见得，这个空壳公司为了快速拿到行骗执照，才选择到瓦努阿图。而这个地方也成为很多行骗公司快速注册的地方。IGOFX至今没有任何可靠的产品或服务，只是不断发展会员和代理，依靠会员的资金投入盈利，新加入的会员最低投资是100美元。IGOFX的业务模式被称为多层级营销(MLM)，即根据会员投资金额的不同，他们被分为以下几个等级：交易者500美元;介绍人1000美元;JIB2000美元;IB5000美元;MIB1万美元。会员设有利润分红，每月投资回报率的90%用于操盘手和投资者分红。两方分红的比例则根据操盘手的级别而有差异，大体上操盘手的利润分成在5%到30%之间。每月投资回报率的剩余10%会用于支付会员(即IGOFX推广员)分红。按照会员的级别分配比例：第一级别5%;第二级别3%;第三级别1%;第四级别1%。“我们的钱根本没有进入外汇市场。”云南大理的投资者张国忠说，他查询自己的MT4软件(一款市场行情接收软件)交易记录，发现自己进行的外汇交易有操作记录，但凡是托管给操盘手进行的交易均没有交易记录，“只要选择托管，钱就会从账户中扣除。最后只有交易结果，没有交易过程。”

　　【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员，北京亿达(上海)律师事务所董毅智律师认为：现在的诈骗形式越来越多样，外汇交易诈骗如今也走入人们的生活，已有多起互联网外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生，这些都仅是当下互联网炒汇平台乱象的缩影。部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权，但是实际上，这些认证或者授权都是造假的，并不是实际受到这方面的监管，平台以“互助理财”的名义发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。这些庞氏骗局抓住了人性的弱点，进行诱导和诈骗。